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企业贷款的钱怎么转出来不被银行追查?

贷款的钱按照资金使用用途正常转出,并支付给供应商等用于流动资金就不会被银行追查。贷款的钱怎么转出来不被银行追查?难道企业取得的信贷资金不是正常途径取得的吗,否则怎么会提出这样的问题,那么,贷款的钱怎么转出来才能不被银行追查?

我们知道,企业向银行等金融机构申请贷款时,银行有一定的审批程序。也就是说,企业需要向银行提出申请,并在贷款申请书上说明贷款资金的使用用途,而银行也会根据企业提出的资金用途进行审核、放款,并对贷款资金进行跟踪。

有这样一个案例。有这样一家企业,是集产品制造、商贸和房地产开发为一体的集团企业。近年来房地产行业经济不断下行,这家房地产企业同样遭遇到资金的瓶颈,为了解决房地产开发项目的资金问题,这家集团企业便以制造业企业的名义向当地银行申请了一笔贷款,准备用到房地产开发项目上。

按照银行的放款规定,银行将该笔贷款放款到集团内的制造业企业的贷款账户,但由于制造业企业没有资金使用计划,这部分贷款迟迟没有转出来。后来,这家企业通过做假合同和假发票的方式将贷款转到了制造业企业的一般账户,但制造业企业向房地产企业转款时,还是被贷款银行发现,最终银行收回了这笔贷款。

通过上面这个例子可以看出,银行贷款是需要按照资金使用用途来使用信贷资金,银行会根据企业申请的资金计划决定是否给企业放款,一经放款银行也会对资金的使用情况进行监督使用。

现实中,不按照双方约定的资金用途使用信贷资金的现象还是存在的,有的基层银行为了做业务,有的时候也会睁一只眼闭一只眼,让客户将贷款转出来。而这种做法也会受到上级银行或央行的处罚。

那么,如果企业取得的银行贷款转出来不被银行追查,只能按照与银行约定的资金使用用途使用信贷资金,就不会被银行追查或收回贷款。否则,企业在使用银行信贷资金时,没有按照约定的资金用途使用贷款,或将资金挪作他用,就会有可能被银行追查或收回贷款。

总之,贷款的钱怎么转出来不被银行追查,只能是按照与贷款银行约定的资金使用用途使用并转出,即支付给相关的物料采购客户或其他的支出项目,才能够不被银行追查;而如果企业通过做假合同、假发票等方式将贷款转出,则银行就会有被追查或收回贷款的可能。

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作者: 智融聊管理

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